Yatırımınızda riski azaltmak ve potansiyel kazancınızı artırmak istiyorsanız, portföyünüzü yeniden düzenlemeniz gerekiyor. Yatırımlarınızı farklı varlık sınıfları arasında dağıtmak riskinizi azaltır ve potansiyel kazançlarınızı artırır.
Eğer daha az bir risk alarak para kazanmak istiyorsanız varlık tahsisi yapmanız gerekmektedir.
Varlık Tahsisi Nedir ?
Varlık tahsisi, bir portföyün varlıklarını bireylerin hedeflerine karşılık riskini ayarlaması ve portföyünü çeşitlendirerek dengelemesidir. Böylelikle risk toleransı paylaştırılmış ve potansiyel kazanç hedeflenmiş olacaktır.
Bu yazımızda sizlere optimum bir portföy nasıl olmalıdır bunu anlatacağım. Borsaya yeni gelen arkadaşlar portföyü oluştururken bu yazıdan faydalanmalarını sağlamak istiyorum. Hali hazırda bir yatırımcı iseniz portföyünüzü yeniden düzenleyebilirsiniz.
Risk ve Getiriyi Optimize Etmek
Eğer riskinizi minimum seviyeye getirerek potansiyel bir kazanç elde etmek istiyorsanız, portföyünüzde bulunan varlıkların dağılımı çok önemlidir.
Portföyünüzde bulunan varlık çeşidi en az 3 olmalıdır. Varlıklarınız sayısını ise sermayeniz ile kendiniz karar vermiş olacaksınız. İsterseniz hazırlamış olduğum görsel üzerinden inceleyelim.
Olması Gereken : Fonlar
Kazanç ve Risk grafiğinde de gözüktüğü gibi en düşük riske ait olan (kendi portföyümüze göre) Fonlardır. Bu fonları portföyümüze eklerken, fonlar arasında da analiz yapmamız gerekecektir. Portföyümüzde en az 1 tane Borsa yatırım fonu veya Yabancı Menkul Kıymetlerden oluşan bir fon bulunmasıdır.)*
* Kendi portföyümü oluştururken bu tür fonları seçmekteyim. Siz kararınızı kendiniz vermeniz gerekmektedir. Yatırım tavsiyesi olarak algılanmamalıdır.
Fonlar yıl içerisinde portföyünüzün kazancını yükseltecektir. Fonlar içerisinde birden fazla enstrümanlar mevcuttur. Buda bizlere tek yatırımda birden fazla enstrümana yatırım yapmamızı sağlamaktadır.
Bu fonların portföyünüzde ki payı %20 civarlarında olması daha iyi olacaktır.
Yıllık Borsa Yatırım Fonları Getiri Oranları
Yıllık olarak yüksek bir getiriye sahip oldukları görselde de gözükmektedir.
*Kaynak : Finnet Fonbul (02.12.2022 tarihinde hesaplanmıştır)
Olması Gereken : Döviz, Emtia
Portföyünüzün dengesini sağlamak için en az bir döviz (usd, eur) ve en az da bir emtia (altın, gümüş) eklemeniz faydanıza olacaktır. Bu araçlar borsadan bağımsız oldukları için borsa düşerken arta bilirler ve böylelikle borsadaki zararlarınızı karşılayabilirler. Bu yüzden portföyünüzde bulundurmanız potansiyel kazançlarınız için olumlu olacaktır.
Dolar (usd) Yıllık getirisi : % 40,51
Euro (eur) Yıllık getirisi : % 30,51
Altın (gram) Yıllık getirisi : % 40,29
Gümüş (gram) Yıllık getirisi : % 41,45
*02.12.2022 tarihinde hesaplanmıştır.
Portföyümüze güzel bir katkı sağlayan döviz ve emtiaların yıllık getirileri yukarıdaki gibidir. Bunların portföyünüzde ki payları ise %20 olması yeterli olacaktır.
Olması Gereken : Büyük Sermayeli Hisse Senetleri
Burada aslında bahsedilen BIST 30 şirketleridir. Sermayesi büyük olan yani borsanın güçlü hisse senetlerinin yükselmesi yavaş olur ama güçlüdür. Bundan dolayı portföyünüzün lokomotifi olan bu hisse senetlerine kesinlikle yer vermelisiniz.
Bu hisse senetleri sizde güven uyandırır ve portföyünüzün ortalama getirisine güzel katkılarda bulunurlar. Bu şirketlere yatırım sıkıcı olabilir ama kazandırırlar.
Portföyünüzün %30’unu Büyük sermayeli hisse senetlerine ayırmanız iyi olacaktır.
Olması Gereken : Orta Sermayeli Hisse Senetleri
Burada da bahsedilen hisseler ise genellikle BIST 100 endeksinde yer alan hisse senetleridir. (BIST 30 Dışlanmış). Bu şirket büyük sermayeli hisse senetlerine göre biraz daha hareketlidir. Doğru bir seçim yapıldığında güzel kazançlar sağlayabilirler. Piyasada en çok duyduğunuz firmaların hisse senetleri burada yer alacaktır.
Bu hisse senetleri portföyünüzün getirisine olumlu yansıyacaktır. Bu hisseler için portföyünüzün %25’ini ayırmanız yeterli olacaktır.
Olması Gereken : Küçük Sermayeli Hisse Senetleri
Burada yer alan hisse senetleri BIST 30 ve BIST 100 dışındaki hisse senetleridir. Sermayeleri küçüktür ama hareketleri yüksektir. Hızlı hareket ederler ve genellikle spekülasyon hisseleri olarak adlandırılırlar. Bir günde tavan bir günde taban yapabilme potansiyeline sahip hisselerdir.
Bu hisse aslında portföyünüzde trade yapmanız için bulunması gerekmektedir. (Hızlı alım satımlar için uygundurlar.) Bu sayede kısa süreli kazançlar sağlayarak portföyünüz de nakit seviyesini arttırabilirsiniz.
Yüksek risklere sahiptirler bunun için teknik analiz en iyi yardımcınız olacaktır. İyi bir teknik analiz yeteneği kazanmanız gerekecektir.
Bu hisse senetleri için portföyünüzün %5’ini ayırmanız yetecektir.
Zaman Ayarlaması
Optimum bir portföy için zaman ayarlamanızı en az 1 yıl olarak ayarlayabilirsiniz. Süreniz uzadıkça kaybetme oranınız azalacaktır. Bunun için aşağıdaki görseli inceleyebilirsiniz.
Sonuç
Yukarıda anlattıklarımı sadeleştirmek gerekirse, portföyünüzü 5 parçaya bölmeniz gerektiğidir. Portföyünüzde bulunan enstrümanlar bir birinin zararını kapatmalı veya kazançlarınızı ortak bir şekilde arttırması gerekmektedir. Yukarıda anlatılan portföy dağılımını aşağıdaki görsel gibi özetleyebiliriz.
Bullekon posterlerimiz ile grafiklerdeki posterleri kaçırmayın.
Borsada yatırım yapmak için buraya tıklayınız.
Yorum Yap